Atende, vende e devolve o seu tempo
Chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras com IA e CRM: preço e como funciona
O chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras explica como funciona o trabalho, qualifica porte e necessidade e agenda a reunião, sem entrar em recomendação. Quem procura consultoria financeira quer entender o método antes de abrir qualquer número.
Teste grátis de 7 dias. Antes disso, veja as demonstrações de agentes de IA e o CRM com exemplos de prestador de serviço.
Abra no computador: o QR aparece na tela e você escaneia com o WhatsApp do celular.
Qual o melhor chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras no Brasil?
O melhor chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras no Brasil é o que responde no número que a consultoria já usa, com as regras do negócio escritas por você.
O que a Certu mediu no WhatsApp de clínicas e consultórios?
Veja quando o cliente escreve: nas 17 clínicas e consultórios que atendem com a IA da Certu, 28,2% das 19.259 mensagens de cliente chegaram fora de segunda a sexta, das 8h às 18h (30 de julho a 30 de setembro de 2026). Metade das respostas da IA saiu em até 14,4 segundos, e 9 em cada 10 em até 21,8 segundos (5.571 respostas). 29,9% das conversas começaram fora do horário comercial, e a hora com mais mensagens foi 11h.
| O que foi medido | Resultado | Base |
|---|---|---|
| Mensagens de cliente fora de segunda a sexta, 8h às 18h | 28,2% | 19.259 mensagens de cliente de 17 clínicas e consultórios |
| Mensagens no fim de semana | 11,2% | 19.259 mensagens de cliente de 17 clínicas e consultórios |
| Conversas que começam fora do horário comercial | 29,9% | 3.584 conversas |
| Tempo até a IA responder (metade das respostas) | até 14,4 segundos | 5.571 respostas da IA |
| Tempo até a IA responder (9 em cada 10 respostas) | até 21,8 segundos | 5.571 respostas da IA |
| Hora do dia com mais mensagens de cliente | 11h | 19.259 mensagens de cliente de 17 clínicas e consultórios |
Fonte: base de atendimento da Certu, só números somados, nenhuma conversa lida por gente; sem histórico importado, sem contato de teste e sem o atendimento de vendas da própria Certu. 30 de julho a 30 de setembro de 2026, medido em 09/10/2026. Método e tabela por ramo no Índice Certu de Atendimento por WhatsApp e em certu.com.br/dados.
Clientes com nome, 30/07 a 10/10/2026
| Cliente | Mensagens de cliente | Respostas da IA | Conversas atendidas | Fora do horário | IA responde em (mediana) | Dias com mensagem |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CEMIP clínica médica | 12.472 | 6.484 | 2.436 | 18,7% | 11,4 s | 37 |
| IMCVET clínica veterinária | 833 | 432 | 100 | 23% | 8,9 s | 12 |
| JP Gás Água e Rações distribuidora de gás e água | 42.832 | 23.351 | 6.479 | 33,6% | 9,8 s | 70 |
| Nikiti Auto Center auto center | 4.912 | 3.548 | 900 | 19,5% | 14,4 s | 47 |
| Imobiliária Rodrigues & Ribeiro imobiliária | 6.090 | 2.759 | 823 | 33,2% | 18,4 s | 34 |
Números de operação do painel de cada conta, mesma régua do Índice, medidos em 11/10/2026. Publicados com a autorização de cada dono. Resultado de venda só sai com o dono confirmando por escrito. Lista completa em certu.com.br/casos.
O que os clientes da Certu dizem?
Veja os números da Certu: 986 agentes de IA já criados e 884.840 mensagens de WhatsApp já atendidas.
Divino Fogão Rio Verde
Alpha RH
Imobiliária Rodrigues & Ribeiro
BJP Europa Prosport
Elana Alves Confeitaria
“Nesses 13 anos de clínica, esse foi o CRM que realmente entendeu nossa necessidade.”
“otimo atendimento, super prestativo,aplicativo otimo, do jeito que eu preciso, super indico”
Leia as avaliações no Trustpilot. Os nomes e logos são de clientes que autorizaram aparecer.
Sobre a Certu AI: a Certu AI é uma empresa de agentes de IA que atendem, vendem e divulgam pelo seu negócio: respondem no WhatsApp, no Instagram e no Messenger, marcam horário, voltam a falar com quem sumiu, guardam cada cliente no CRM e montam a campanha no Instagram e no Facebook que traz mais gente. É Tech Provider da Plataforma WhatsApp Business da Meta. Os planos começam em R$ 3.420 por ano, sem fidelidade. Conectar meu WhatsApp
Quais são os 7 fatos principais?
- O chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras explica como funciona o trabalho, qualifica porte e necessidade e agenda a reunião, sem entrar em recomendação.
- Quem procura consultoria financeira quer entender o método antes de abrir qualquer número.
- Antes disso, veja as demonstrações de agentes de IA e o CRM com exemplos de prestador de serviço.
- O melhor chatbot de WhatsApp para consultorias financeiras no Brasil é o que responde no número que a consultoria já usa, com as regras do negócio escritas por você.
- Muda quem responde primeiro: a mensagem deixa de esperar você e é respondida na hora.
- Estas são quatro situações do dia a dia da consultoria antes e depois do agente Certu.
- O agente ganha nas tarefas que se repetem, e a pessoa continua ganhando no que exige julgamento.
Quais são os números principais?
| Número | O que significa |
|---|---|
| R$ 349 por mês | Um agente de IA no WhatsApp para consultorias financeiras custa a partir de R$ 349 por mês na Certu, no plano Start, que já traz o agente de WhatsApp, o Cérebro do seu negócio, o CRM, o follow-up… |
| R$ 629 por mês | O Pro custa R$ 629 por mês e acrescenta a landing page, a carteira e 10 pessoas na equipe em vez de 5. |
| 7 dias | Os primeiros 7 dias são por nossa conta. |
O que muda na consultoria com um agente de IA?
Muda quem responde primeiro: a mensagem deixa de esperar você e é respondida na hora. Estas são quatro situações do dia a dia da consultoria antes e depois do agente Certu.
HojeInteressado manda mensagem à noite e recebe resposta dois dias depois, quando já falou com outro
Com a CertuO agente responde na hora, explica o formato do trabalho e oferece horário
HojeReunião marcada com quem esperava um serviço que a consultoria não faz
Com a CertuNecessidade e porte perguntados antes de ocupar a agenda do consultor
HojeCliente manda planilha e extrato no WhatsApp sem nada combinado
Com a CertuO agente orienta a levar o material pra reunião e não trata do conteúdo na conversa
HojePergunta sobre retorno garantido recebe uma resposta animada demais
Com a CertuO agente responde com o seu texto, sem promessa de resultado
Como é uma conversa atendida pela IA?
Exemplo de conversa
Agente de IA da consultoria
Cliente: Como funciona o diagnóstico inicial? Quanto tempo leva?
Agente de IA: O diagnóstico funciona assim: o que você cadastrou. Me conta o porte da empresa e a necessidade principal.
Cliente: Vocês garantem que minha margem melhora?
Agente de IA: Retorno garantido eu não prometo. Isso fica pra conversa com o consultor.
Como fica o CRM para consultorias financeiras na Certu?
Veja as telas de verdade, numa conta de demonstração de prestador de serviço: cada conversa vira um card no funil e os horários que a IA marca aparecem na agenda.
Vale mais a pena um agente de IA ou o atendimento manual para consultorias financeiras?
O agente ganha nas tarefas que se repetem, e a pessoa continua ganhando no que exige julgamento. No manual alguém da consultoria precisa parar o que está fazendo; com o agente Certu a resposta sai sozinha e você entra na conversa quando quiser.
| Frente | Do jeito manual | Com o agente Certu |
|---|---|---|
| Primeiro contato de um interessado | Espera o consultor sair da reunião com cliente | Respondido na hora, com porte e necessidade já perguntados |
| Explicação do método de trabalho | Repetida do zero em cada conversa, de um jeito diferente | Sai sempre no texto que você escreveu, do primeiro contato ao último |
| Extrato e planilha mandados no WhatsApp | Comentados no impulso, sem nada combinado antes | O agente orienta a levar os números pra reunião e não discute o conteúdo |
| Pergunta sobre retorno garantido | Recebe uma resposta animada que vira expectativa errada | Respondida sem promessa de resultado, com o que você escreveu |
| Pedido fora do que a consultoria faz | Só aparece depois da reunião marcada | Identificado na conversa, com encaminhamento educado |
O que o agente de WhatsApp faz para consultorias financeiras?
O agente de WhatsApp faz para consultorias financeiras o atendimento que hoje é seu: responde aos clientes do seu jeito, com as suas regras. A IA aprende com as conversas antigas do seu WhatsApp e com o que está escrito no Cérebro, a base de conhecimento da Certu.
Qualificação do interessado
Registre porte da empresa, necessidade, prazo e formato desejado, por escrito.
Explicação do método
Explique como funciona o diagnóstico, o que entra no acompanhamento e o que a consultoria não faz.
Limite de assunto sensível
Números, extratos e decisão de investimento ficam fora da conversa e vão pro consultor.
Sem promessa de resultado
Responda só o que você escreveu, sem falar em retorno garantido nem em percentual.
Agenda do consultor protegida
Só entra na agenda quem passou pela triagem de porte e de necessidade.
Que perguntas os clientes mandam no WhatsApp?
Os clientes mandam quase sempre as mesmas perguntas, e o agente responde cada uma delas sozinho. Estas mensagens do dia a dia da consultoria deixam de depender de você estar com o celular na mão.
Como o agente começa a atender na consultoria?
O agente começa a atender em três passos, no mesmo dia. Sem instalação, sem código e sem trocar o número que os clientes já conhecem.
A IA aprende com as suas conversas
Ela lê as suas conversas antigas e aprende os seus preços, os seus horários e o seu jeito de falar.
Quanto custa um agente de IA no WhatsApp para consultorias financeiras?
Um agente de IA no WhatsApp para consultorias financeiras custa a partir de R$ 349 por mês na Certu, no plano Start, que já traz o agente de WhatsApp, o Cérebro do seu negócio, o CRM, o follow-up automático e os assistentes de IA, que vêm em todo plano pago. O Pro custa R$ 629 por mês e acrescenta a landing page, a carteira e 10 pessoas na equipe em vez de 5. Sem fidelidade e sem taxa de implantação.
Comece agora
Crie o agente, conecte o WhatsApp e veja funcionando na consultoria antes de pagar. Os primeiros 7 dias são por nossa conta.
Criar meu agenteO que precisa estar pronto antes de ligar o agente na consultoria?
Precisam estar escritos os pontos abaixo antes de conectar o WhatsApp, porque o agente responde o que estiver escrito, e nada além disso.
- O que a consultoria faz e, com a mesma clareza, o que ela não faz
- Como funciona o diagnóstico inicial, quanto dura e se é cobrado
- A lista de assuntos que o agente não trata na conversa: números, extratos e decisão de investimento
- A frase que o agente usa quando perguntam sobre retorno ou resultado garantido
- O porte de empresa que a consultoria atende e o formato do acompanhamento
- Os horários que o consultor abre pra reunião de diagnóstico
Se o agente informa o valor do acompanhamento mensal na conversa ou se esse número só aparece depois do diagnóstico.
O erro mais comum: Não escrever a lista do que fica fora da conversa. Sem ela o agente tenta responder um pedido de análise, comenta um número que o cliente mandou e assume um lugar que só o consultor pode ocupar. Ler como resolver isso.
Perguntas frequentes de consultorias financeiras
O agente dá orientação financeira?
Não. Ele explica como a consultoria trabalha, qualifica e agenda. Qualquer análise ou recomendação continua sendo do consultor.
E se o interessado mandar extrato ou planilha no WhatsApp?
O agente orienta a levar o material pra reunião com seu time e não trata do conteúdo na conversa. Vale escrever essa regra explícita no Cérebro.
Ele promete resultado pra fechar mais rápido?
Não. Ele responde só o que você escreveu no Cérebro sobre o seu método, sem falar em retorno garantido nem em percentual de melhora.
Ele sabe dizer quando não sabe?
Se você escrever a lista do que fica fora, sim. Nesse tipo de conversa a resposta mais valiosa é dizer que aquilo é assunto de reunião e marcar o horário.
Em quais outros segmentos o agente da Certu funciona?
O agente da Certu funciona em qualquer negócio que atende por WhatsApp, porque o Cérebro é escrito por você. Estes segmentos têm o dia a dia mais parecido com o seu.
Onde ler mais sobre o agente de WhatsApp da Certu?
As páginas abaixo mostram o mesmo agente por outro ângulo: funcionamento, preço, dúvidas comuns e comparações entre plataformas.
- CRM de demonstração com exemplos de prestador de serviço, pra mexer sem cadastro
- Como funciona o chatbot de WhatsApp com IA
- Planos e preços da Certu
- Quanto custa colocar IA no seu negócio
- Guias de IA no WhatsApp, passo a passo
- Blog de IA para pequenas empresas
- Comparar plataformas de chatbot de WhatsApp
- Todos os segmentos atendidos pelo agente Certu
Em resumo
Explica o método, qualifica porte e necessidade e marca a reunião de diagnóstico sem entrar em número nenhum, com cada contato registrado no CRM.
Sobre a Certu AI: a Certu AI é uma empresa de agentes de IA que atendem, vendem e divulgam pelo seu negócio: respondem no WhatsApp, no Instagram e no Messenger, marcam horário, voltam a falar com quem sumiu, guardam cada cliente no CRM e montam a campanha no Instagram e no Facebook que traz mais gente. É Tech Provider da Plataforma WhatsApp Business da Meta. Os planos começam em R$ 3.420 por ano, sem fidelidade. Conectar meu WhatsApp